Nota do Autor:
A popular série de TV Downtown Abbey oferece uma espiada divertida na vida rarefeita de gerações de aristocratas britânicos Mas também oferece uma visão realista sobre os problemas que as gerações mais velhas podem causar ao passar bens e normas excessivamente restritas. Um dos erros mais comuns que vemos nas famílias empresariais é o desejo de tentar controlar tudo o que as gerações futuras podem fazer com o patrimônio familiar. Este artigo oferece um lembrete de que pode haver consequências não intencionais para escolhas bem intencionadas.
-Josh Baron
Mesmo num mundo de faz-de-conta, a sucessão não é fácil.
O aclamado sucesso da PBS, Downton Abbey, a série britânica sobre a aristocrática família Crawley e seus empregados, fornece um retrato dos desafios e oportunidades que as famílias empresárias enfrentam Robert, o atual Conde de Grantham, faliu o patrimônio – o negócio familiar – e seu jovem herdeiro, Matthew Crawley, está determinado a modernizar a casa ancestral e devolvê-la à solvência, sem deixar os familiares desconfortáveis.
“Oh, meu querido”, ri a Condessa Viúva de Grantham, “Acho que não há uma maneira de conseguir isso. Tem de fazer o que tem de ser feito, claro, mas posso dizer com segurança que muitos ficarão desconfortáveis.”
E assim aconteceu. O próprio Conde é atormentado pelas idéias e mudanças de Matthew e resiste vigorosamente a elas. Mas o patriarca da família é forçado a se curvar à vontade de Matthew porque ele forneceu à propriedade afundada uma infusão de capital – tornando-se co-proprietário de Downton Abbey, assim como o herdeiro e genro do Conde.
Restrições
Na vida real, longe do mundo televisivo da Inglaterra pós era Eduardina, as famílias empresárias podem se encontrar nas mesmas circunstâncias que as da sitiada família Crawley. Considere o planejamento do patrimônio. Na série de TV, o Conde não deixa a propriedade para sua filha mais velha mas, não tendo nenhum filho, passa-a para Matthew, um parente desconhecido. Ele é forçado a fazer isso porque as leis inglesas na época exigiam um herdeiro masculino.
Embora a questão de primogênitos não esteja mais em vigor na maioria dos países atualmente, não é raro que as famílias optem por operar sob restrições semelhantes. Por exemplo, algumas famílias empresárias só permitem que os membros masculinos da família sejam proprietários. Este acordo é geralmente estabelecido com a intenção de reduzir conflitos futuros na família. Infelizmente, pode ter a consequência não intencional de excluir alguns dos líderes talentosos da próxima geração que são as mulheres.
Compreensivelmente, os acionistas de empresas familiares frequentemente desejam manter o negócio, e às vezes a administração, na família, e por isso tentam restringir a propriedade futura à parentes consanguíneos Às vezes, a paixão e as idéias podem vir de fora, por exemplo, dos cônjuges. Não há garantias de que os familiares de sangue tenham a vitalidade e energia necessárias. Às vezes, a paixão e as ideias podem vir de fora, por exemplo, dos sogros. Foi o que aconteceu na empresa canadense Bombardier Inc. e sua divisão de recreação BRP, que foi posteriormente separada. Quando o fundador morreu na casa dos 50 anos, foi o genro do fundador que transformou o negócio de uma pequena e pioneira empresa de motos de neve em uma empresa global de aviões, locomotivas e recreativa, com receitas combinadas de cerca de 20 bilhões de dólares.
Downton Abbey lembra aos proprietários de bens, e aos conselheiros que os aconselham, que deve se ter cuidado ao colocar demasiadas restrições sobre quem pode ser proprietário/acionista no futuro. Pode haver boas razões para as restrições, mas a compreensão total do que pode acontecer é crucial. Os conselheiros fiduciários e patrimoniais podem servir bem a seus clientes fazendo com eles o planejamento de cenários sobre como tais regras/restrições poderiam, em última instância, funcionar de maneiras que não tinham sido originalmente previstas.
Como se adaptar à Mudança
Há outras verdades que os conselheiros podem colher da fictícia Downton Abbey Na série, Robert rejeita praticamente todas as tentativas do seu herdeiro de trazer a propriedade para o século XX. Embora esta oposição seja exagerada, vemos relutância por parte de alguns proprietários em desistir de suas posições de autoridade. Esta resistência é natural e deve ser entendida, particularmente hoje em dia, quando a mudança está acontecendo em um ritmo sem precedentes. O know-how tecnológico e a globalização estão alterando drasticamente as regras da concorrência. Ambos os desafios exigem habilidades que a geração mais jovem pode ser excepcionalmente capaz de fornecer.
Os conselheiros de fidúcia e propriedades podem tentar estar atentos a estas dinâmicas familiares quando têm clientes que podem estar lutando contra mudanças e se agarrando à isso por muito tempo. Isto não quer dizer que a geração no poder deva sair por completo. . Mas a geração sênior deve ser encorajada a trazer a próxima geração e ouvi-la, e talvez começar a empoderá-la para fazer mudanças mais cedo.
É claro que os conselheiros fariam bem em lembrar que algumas das objeções da geração sênior à mudança podem ser devido até à ansiedade excessiva da próxima geração em implementar novas idéias. Matthew estava no lado certo da história em termos de desenvolvimento de um novo modelo de negócios para Downton Abbey, mas ele tem um gênio que deixa as pessoas desconfortáveis. Ele insinua que o supervisor de longa data da fazenda havia prejudicado as finanças, levando este conselheiro familiar de confiança a se demitir no local. Matthew também não entende o profundo compromisso do Conde com os empregados da propriedade – os criados que serviram a família Crawley durante décadas.
Há aqui uma lição para os advogados fiduciários e patrimoniais ao aconselhar a crescente geração de proprietários de empresas familiares sobre como assumir de forma respeitosa um maior controle. Mesmo no meio da introdução das mudanças necessárias, os clientes mais jovens devem ser encorajados a mostrar respeito pelas conquistas da geração mais velha.
Felizmente, Matthew gosta genuinamente do Conde, seu co-proprietário, benfeitor e sogro, e esse afeto se traduz no que é melhor para a família e para o negócio. Em última análise, seus compromissos conjuntos os ajuda a superar as dificuldades de Matthew. Mas Matthew poderia ter sido muito mais eficaz, equilibrando seu zelo pela mudança com uma demonstração mais clara de seu apreço pelo que tem feito a Downton Abbey ser bem sucedida por séculos.
Mesmo no mundo do faz-de-conta de Downton Abbey, a sucessão não é fácil. No último episódio, Matthew tem um acidente de carro repentino e morre antes de assumir a direção da propriedade. Felizmente, a mulher dele acabou de dar à luz um herdeiro masculino. Se esse filho vai crescer para ser um bom administrador dos negócios da família – ou não – é o material das séries de TV. Aqui no mundo real, encorajamos os proprietários a planejar meticulosamente a sucessão e a evitar tais penduricalhos sempre que possível.
Resumo: O sócio da BanyanGlobal Josh Baron e Devin Bird analisam a importância do planejamento sucessório, do fiduciário e dos conselheiros imobiliários baseados em Downton Abbey, uma série de TV sobre uma família aristocrática e seus empregados. No programa, é claro que quando um líder morre, há temas importantes como o fiduciário e o plano patrimonial que precisam ser tratados. Normalmente, há conselheiros especializados nisso para ajudar os membros da família a tratar de tudo o que é importante. Uma coisa importante a se notar é sobre o que foi planejado pela pessoa que morreu, e quais são os planos do(s) novo(s) líder(es) e como manter as coisas nos trilhos. Para os conselheiros, é importante encorajar a próxima geração a mostrar respeito pelas realizações da geração mais velha, e também estimular para novas idéias e melhorias que poderiam ser feitas.
